금융기관의 외환업무 중 외국환 법규 및 외환거래실무를 이해하고 고객의 외화 자산에 노출되는 각종 외환리스크를 최소화시키는 등 주로 개인 외환과 관련된 직무를 담당하는 또는 담당예정자의 능력을 검정하는 시험으로서, 법규의 이해와 적용능력에 관한 외환관리실무, 외국환거래실무, 고객의 외화자산을 효율적으로 관리하기 위한 각종 외환리스크 등의 이론과 실무지식 및 적용능력을 측정한다.
시행일정 및 시간
- 3월, 7월, 11월
10:00~12:00 (120분, 3과목 동시 시행)
응시자격
연령, 학력, 경력 제한 없음
총비용 : 50,000원
시험과목 및 합격자 결정
세부과목 : 외환관리실무, 외국환거래실무, 환리스크관리
합격기준 :
1. 시험과목별로 100점 만점을 기준으로 과목당 40점 이상
2. 전 과목 평균이 60점 이상 득점자
- 전과목 평균은 총 득점을 시험과목 총 배점의 합으로 나눈 백분율임
주요 검정 내용
외환관리실무 (35문제, 50점)
- 외국환거래 일반
• 외국환거래법의 이해
• 외국환거래 일반 : 거주성의 구분, 지정등록대상 거래, 업무처리기간 등
• 외국환 매입과 매각 : 외국환 매각 또는 매입시 고려대상, 대외채권 회수의무 등
- 지급과 자본거래
• 거주성별 지급 등의 세부절차 이해, 해외여행경비 및 해외이주비 등의 지급 등의 방법
• 자본거래 : 거주자/비거주자계정 개설 및 금전대차, 대외계정 및 해외예금의 관리, 외화차입 및 외화여신의 절차, 증권의 발행, 취득 및 파생상품, 해외부동산 거래 등
- 현지금융/해외직접투자
• 현지금융의 신고와 사후관리
• 해외직접투자의 신고 및 사후관리
• 외국인 직접투자 등
외국환거래실무 (25문제, 30점)
- 은행 및 본지점 간 외환실무 : 환거래계약, 외화자금관리, 외신관리, 외국환대사, 외화계산
- 대고객 외환실무 : 외화예금, 당발송금, 타발송금, 외국통화의 매매, 여행자수표, 외화수표
- 특수한 외환상품 : 국제금융과 국제금융시장의 개요, 환율연동상품, 외화보험상품, 해외펀드상품
- 외국환 회계 : 외국환회계 개요, 외환업무별 회계처리, 외화자산 및 부채의 평가
- 외국환업무와 관련된 컴플라이언스업무 : 개요, 외국환업무 취급 시 유의사항 및 Check Point, 사례
환리스크 관리 (20문제, 20점)
- 외환의 개념 : 외환포지션의 의의, 종류, 형태, 외환거래 및 외환시장분석
- 환리스크의 개요와 실행방안 : 환리스크의 유형과 결정요인, 내부적/외부적관리 기법의 이해
- 선물환거래/ 통화선물/ 스왑/ 통화옵션 등 전반적인 이해 :
• 선물환거래의 이해
• 선물환율의 산정
• 기간별 외환스왑의 유형
• 통화선물의 장외거래
• 이자율 스왑의 가격결정 기초
• 통화스왑의 개념
• 옵션의 시간가치와 내재가치
• 통화옵션 전략 등
2023년 시험일정
